حرصت إدارة معهد الدراسات المصرفية ممثلة بمعالي رئيس مجلس الإدارة خلال عام 2005 على إحداث نقلة نوعية وشاملة في جميع أنشطة وبرامج المعهد التدريبية والأكاديمية ، وذلك انطلاقاً من إيمانها الراسخ والعميق بأهمية الدور الذي يلعبه موضوع تدريب وتطوير الكوادر البشرية في تنمية مصارفنا ومؤسساتنا المالية . وقد أولت ادارة المعهد أهمية بالغة لتوسيع وتنويع قاعدة الأنشطة التدريبية في مختلف مجالات المعرفة المالية والمصرفية ذات المساس المباشر بواقع وتطلعات المؤسسات المالية والمصرفية الأردنية ، حيث بلغ عدد الدورات والندوات التي عقدها المعهد خلال هذا العام (298) دورة وندوة داخل المملكة وخارجها وبمشاركة (5321) متدرباً مقارنة مع
(277) دورة وندوة شارك فيها (4851) متدرباً عام 2004 . وفيما يلي أهم المنجزات التي تحققت خـلال عام 2005:-

أولاً : الأنشطــة التدريبيـــة

* الدورات التدريبية

قام المعهد خلال هذا العام بعقد (248) دورة شارك فيها (4361) متدربا ً، وقد اشتملت انشطة التدريب التي اضطلع بها المعهد على احدى عشر مجالاً رئيسياً على النحو التالي :

1 - العمليات المصرفية المتخصصة .

2 - العمليات المصرفية المتقدمة .

3 - العمليات المصرفية باللغة الانجليزية .

4 - المحاسبة والمالية .

5 - التسويق المصرفي .

6 - التدريب الذاتي .

7 - الحاسب الآلي .

8 - الانترنت .

9 - العمليات المصرفية الإسلامية .

10- المحافظ الاستثمارية .

11- المهارات الإدارية .

* برامج الدبلوم المهني المتخصص

استمر المعهد بطرح برامج الدبلوم المهني المتخصص وذلك تلبيةً للطلب المتزايد على الأمور المالية والائتمانية وإدارة المحافظ الاستثمارية وإشباعاً لاحتياجات موظفي الجهاز المالي والمصرفي في المملكة بهدف إيجاد كوادر بشرية مدربة تمتلك القدرة على إستيعاب وإستخدام المهارات اللازمة بفعالية ، ومواكبة التطورات المالية والمصرفية على الساحة العالمية .

وفي ضوء ذلك ، تم تنفيذ عشـرة برامـج مهنيـة متخصصة خـلال عـام 2005 وبمشاركـة (183) متدربـاً في مقر المعهد بمدينة عمان وفي فرعيه بمدينتـي اربـد والعقبـة فـي تخصصات التحليل المالـي والائتمـان المصرفـي وإدارة المحافـظ الاستثماريـة . حيـث تقـدم المشاركـون فـي البرامـج الثلاثة لامتحان شامل في نهاية كل منها ، بحيث تم منح المشارك الذي اجتاز بنجاح برنامج الدبلوم المهني المتخصص في التحليل المالي شهـادة محـلل مالي ، في حين منح المشـارك الـذي اجتاز برنامـج الدبلوم المهني المتخصص في الائتمان المصرفي شهادة ضابط ائتمان ، وتم كذلك منح شهادة مدير محفظة استثمارية للمشارك الذي اجتاز بنجاح برنامج الدبلوم المهني المتخصص في ادارة المحافظ الاستثمارية ، حيث تم توقيع هذه الشهادات من قبل رئيس مجلس ادارة المعهد معالي الدكتور أمية طوقان وعميد معهد الدراسات المصرفية .

وفي سبيل تعزيز سلسلة البرامج المهنية المتخصصة بالمواضيع التي تمثل سلم أولويات احتياجات الكوادر المالية والمصرفية التدريبية ، فقد انهت ادارة المعهد تحضيراتها للمباشرة بطرح برنامج الدبلوم المهني المتخصص في القيادة المصرفية مع مطلع العام القادم .

* البرنامج التدريبي للتمويل المستدام للمشاريع الصغيرة

عقد معهد الدراسات المصرفية خلال هذا العام وبالتعاون مع برنامج أمير (3) دورات في مجال التمويل المستدام للمشاريع الصغيرة بمشاركة (37) متدرباً من العاملين في هذا المجال من البنوك والمؤسسات المالية ومؤسسات الإقراض المعنية والمؤسسات الحكومية وغير الحكومية المحلية ذات العلاقة بواقع دورتين أساسيتين ودورة متقدمة ، حيث منح المشارك الذي اجتاز الدورة الاساسية بنجاح شهادة "ممارس للتمويل المستدام" في حين منح المشارك الذي اجتاز بنجاح الدورة المتقدمة شهادة "اخصائي في التمويل المستدام" . وسيقوم المعهد بالاستمرار في عقد البرامج التدريبية المحلية والإقليمية في مجال التمويل المستدام للمشاريع الصغيرة بشقيه الأساسي والمتقدم خلال العام القادم بهدف الارتقاء بمهارات وكفاءات العاملين في مؤسسات الجهاز المالي والمصرفي والشركات المالية والمؤسسات الأخرى غير الحكومية ذات العلاقة بهذا المجال .

* برنامج تدريب وتأهيـل الوسطاء الماليين

في ضــوء مساعي المعهد لتدعيم دور سوق رأس المال المحلي ورفع كفاءتـه وتطوير كــوادره البشرية . عقـد معهد الدراسات المصرفية خلال هـذا العـام خمس تقدمات من برنامـج تدريـب وتأهيـل الوسطـاء الماليـين فـي مقر المعهد وبالتعــاون مع هيئــة الأوراق الماليـة وبرنامـج أميـر بمشاركة (146) متدرباً يمثلون كافة البنوك والمؤسسات المالية وشركات الوساطة والاستثمار ، حيث تم منح المشاركين الذين اجتازوا بنجاح الامتحان المقرر في نهاية البرنامج شهادة تؤهلهم للحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية لمزاولة العمل كوسيط مالي معتمد . وسيتم تكثيف عقد هذا البرنامج في مقر المعهد تلبية للطلب المتزايد من قبل الشركات والمؤسسات المصرفية والمالية العاملة في سوق رأس المال الأردني وخاصة في ضوء النمو المضطرد في السوق وزيادة عدد الشركات المرخصة للتداول فيه .

* برنامج تدريب وتأهيـل المستشار الاستثماري

استكمالاً لجهود ادارة معهد الدراسات المصرفية الدؤوبة المبذولة لتطوير سوق رأس المال الاردني وتعميق مفهوم التخصص في كافة الوظائف المدرجة فيه ، فقد اثمرت الاتصالات المكثفة ما بين ادارة المعهد وهيئة الاوراق الماليـة وبرنامج أمير / الوكالـة الامريكيـة للانماء الدولـي(USAID) والجمعيـة الوطنيـة للمتعاملـين بالاوراق الماليــة
(NASD)/ الولايات المتحدة الامريكية عن توقيع مذكرة تفاهم بتاريخ 20/7/2005 لتنفيـذ برنامج " تدريب وتأهيل المستشار الاستثماري" في مقر المعهـد بمدينـة عمـان وباللـغة الانجليـزية مع بدايـة العـام القـادم بواقـع (15) وحـدة تدريبية على مـدار ثمانيـة اسابيع ولمدة (160) سـاعة تدريبية ، بحيث يتمـكن المشارك الذي يجتاز متطلبات البرنامـج بنجـاح من الحصول مـن هيئة الاوراق المالية بعد استكماله المتطلبـات اللازمة لاعتماده حسب قانــون الاوراق الماليـة الجديـد على أي من أو كل من رخص مدير الاستثمـار (Investment Manager) وأمـين الاستثمار (Investment Trustee) ومستشار مالي.(Financial Advisor)

وفي هذا الاطار تم عقد دورة تدريب المدربين (TOT) في مقر المعهد خلال الفترة 16/4-18/4/2005 وبمشاركة (7) مشاركين من المحاضرين المحليين المنوي إيكال مهمة تدريب المتدربين في برنامج تدريب وتأهيل المستشار الاستثماري إليهم . وقد هدفت الدورة إلى إطلاع المحاضرين المحليين على وحدات البرنامج الرئيسية وتزويدهم بالوسائل التدريبية المثلى للتعامل مع مواد البرنامج لضمان تحقيقه لاهدافه .

* ندوات بالتعاون مع المؤسسات الاقليمية والدولية

قامت إدارة المعهد خلال هذا العام بعقد (12) ندوة مصرفية مشتركة شارك فيها (263) متدرباً بالتعاون مع العديد من المؤسسات والمعاهد المصرفية الدولية والاقليمية ، وقد توخت هذه الندوات تحقيق العديد من الأهداف التي تحتل مكانة بارزة في سلم اولويات المعهد . وهذه الندوات هي :

- ندوة مكافحـــة غسيـــل الامــوال بالتعــاون مــع Bond Associates Ltd. / المملكة المتحدة وقد عقدت مرتين خلال هذا العام .

- ورشــة عمــل فــي الهندسـة الماليــة بالتعــاون مــع Sigma Associates / المملكة المتحدة .

- ندوة ادارة الموجودات والمطلوبات في المصارف الاسلامية بالتعاون مـع المعهد الاسلامي للبحوث والتدريب/ البنك الاسلامي للتنمية - جدة .

- ندوة ادارة الموجــــودات والمطلوبـــات بالتعـــاون مـــع Lywood David International Ltd./ المملكة المتحدة .

- ندوة ادارة التغيير والابــداع المصرفــي بالتعــاون مـــع Batt and Partners Consulting Ltd / المملكة المتحدة .

- نـدوة الصيـرفــة الالكترونيــــة بالتعـــاون مــــع / Crown Agents Financial Services المملكة المتحدة .

- ندوة بناء وتطوير منتجات مالية جديدة لخدمات البيع بالجملة والتجزئة بالتعاون مع Sigma Associates/ المملكة المتحدة .

- نــدوة النمذجة المالية للمخاطـــر الائتمانية بالتعــاون مــــع Euromoney Training/المملكة المتحدة .

- ندوة قياس وادارة المخاطر التشغيلية ضمن مقررات بازل II بالتعاون مـع Euromoney Training / المملكة المتحدة .

- ندوة التطــورات الحديثــة فـي الخدمـات المصرفيـة الخاصــة والخدمـات المصرفيـة للأفــراد بالتعــاون مـــع Batt and Partners Consulting Ltd. / المملكة المتحدة .

- ندوة الالتزام/ الامتثـال للتشريعات المالية والمصرفية بالتعـاون مـع Bond Associates Ltd. / المملكة المتحدة .

دورات مختبر غرفة التداول (Mock Dealing Room)

عقد برنامج تدريب وتأهيل الوسطاء المتعاملين بأسـواق العمـلات الاجنبيـة الآنية والأسواق النقديــة فـي مختبـر غرفـة التداول لغايات التدريب (Mock Dealing Room) الذي تـم إنشـاؤه لتمكين العاملين فـي الجهاز المالي والمصرفي ممن تتطلب طبيعـة أعمالهم التعامل مـع البورصـات والأسـواق الماليــة والنقدية التـدرب على العمليات الخاصة بها ضمن بيئــة عمليـة تشابــه بيئة العمل الواقعيـة . وقد تم اعتماد برنامج (Windeal for Spot FX) وبرنامـج (Windeal for Money Market) واللذيـن تـم شراؤهمـا من مؤسسة Multimedia TradeWind Ltd. / المملكة المتحدة بناءً على توصية اللجنة الفنية المكونة من ذوي الخبرة والاختصاص في هذا المجال .

ومـن الجدير بالذكـر أن هذا البرنـامج يركـز على أساسيات التداول بأسعار صرف العملات الأجنبية وتعاملات غرفة التداول ، بالإضافة إلى الأسعار التقاطعية وأسس وقواعد ومخاطر التعامل بهذه العملات والمشتقات قصيرة الأجل في مجالات القروض والودائع المصرفية المحلية والعالمية ، وأساسيات التداول بالأسواق النقدية سواء من خلال البنوك ذات العلاقة أو من خلال المتداولين الأفراد ، والتعمق بمفاهيم أسعار الفوائد ونظرياتها والتعامل بالودائع بالإضافة إلى تطبيقات عملية على عمليات السوق النقدي وادارة مخاطر التعامل بالعملات الأجنبية والسوق النقدي . حيث يقدم هذا البرنامج للمشاركين من قبل محاضرين متخصصين مـن مختـلف البنوك والمؤسسات المالية تم تدريبهم ضمن برنامج تدريب المدربين خلال عام 2003 من قبل مؤسسة Lywood David International Ltd. على البرمجيات التدريبية التي تم تجهيز مختبر غرفة التداول بها .

هذا وقد عقد في مختبر غرفة التداول (12) دورة ضمن برنامج تدريب وتأهيل الوسطاء المتعاملين بأسواق العملات الأجنبية الآنية والأسواق النقدية بمشاركة (104) متدرباً من مختلف البنوك والمؤسسات المالية العاملة في هذا المجال .

* الدورات الخاصة

قامت إدارة المعهد خلال هذا العام بعقد (11) دورة تدريبية خاصة شارك فيها (186) متدرباً . حيث تم عقد دورات خاصة لكل من مصرف الرشيد ومصرف الرافدين من العراق ، بنك الصادرات والتمويل ، البنك التجاري الاردني ، البنك العربي الاسلامي الدولي والجمعية الوطنية لحماية المستثمر .

* الدورات الخارجية

تجسيداً للإتفاقية المشتركة ما بين إدارة المعهد ومصرف ليبيا المركزي الهادفة إلى تمكين مركز التدريب المصرفي التابع لمصرف ليبيا المركزي من الاستفادة من خبرات وقدرات المعهد التدريبية في كافة المجالات المالية والمصرفية المتخصصة . قام معهد الدراسات المصرفية بإيفاد مجموعة من المحاضرين المحليين من ذوي الخبرة والكفاءة لتنفيذ (6) دورات متخصصة وبمشاركة (217) متدرباً من موظفي القطاع المصرفي الليبي لحساب مركز التدريب المصرفي التابع لمصرف ليبيا المركزي . هذا الى جانب مشاركة عدد من موظفي مصرف ليبيا المركزي في دورات المعهد التدريبية القائمة لموظفي القطاع المالي والمصرفي الاردني .

ثانياً : الأنشطة الأكاديمية

- تم في مقر المعهد تخريج الفوج الثالث والثلاثين من طلبة المعهد حيث بلغ عـدد الخريجين (31) طالباً وطالبة في تخصص الدراسات المصرفية والمالية بشقيه العادي والإسلامي ليصل مجموع خريجي برنامج الدبلوم في المعهد منذ نشأته ولغاية الآن الى (1484) خريجاً .

- بلغت نسبة النجاح في امتحان الشهادة الجامعية المتوسطة (الشامل) للدورة الصيفية من متدربي المعهد لتخصص الدراسات المصرفية والمالية بشقيه العادي والإسلامـي في عمان واربـد (88%) ، علماً بأن نسبة النجاح في امتحان الشهادة الجامعية المتوسطة في المملكة لبرنامج العلوم الإدارية والمالية بلغت (72ر54%) ولجميع التخصصات بلغت
(9ر68%) .

ثالثاً : برنامج الماجستير بالتعاون مع الجامعة الاردنية

استمر المعهد بتنفيذ برنامج "ماجستير ادارة الأعمال في التمويل والمصارف" بالتعاون مع الجامعة الاردنية في مقره بمدينة عمان خلال الفترة المسائية وباللغة الانجليزية ، وقد التحق في البرنامج (60) موظفاً من مختلف مؤسسات القطاع المصرفي والمالي الأردني ، حيث تقدم (20) طالباً من الدفعة الاولى من برنامج الماجستير للامتحان الشامل ممن استكملوا المتطلبات اللازمة ، وتم ارسال نتائج الامتحان للجامعة الاردنية ليتم اعتمادها من قبل مجلس عمداء الجامعة وذلك بعد اعتمادها من قبل مجلس ادارة المعهد ، حيث كانت نسبة النجاح في برنامج الماجستير لطلبة الدفعة الاولى من البرنامج
(100%) وهو ما يثبت نجاح البرنامج الذي يعتبر الاول من نوعه على صعيد المنطقة برمتها .

هذا فضلاً عن استمرار (18) طالباً من طلبة الدفعة الثانية في استكمال دراستهم في البرنامج ، بالإضافة الى (22) طالباً التحقوا في البرنامج مع بداية العام الدراسي 2005/2006 تم اختيارهم وفقاً لشروط القبول المعتمد لدى كلية الدراسات العليا في الجامعة الاردنية من بين عدد كبير من المرشحين من قبل البنوك والمؤسسات المالية المختلفة .

رابعاً : إمتحانات تقييم الكفاءة الوظيفية

استمراراً لمساعي معهد الدراسات المصرفية لخلق كوادر مالية ومصرفية مدربة ومؤهلة تمتلك المهارات اللازمة لخدمة مؤسساتها والارتقاء بمستوى القطاع المالي والمصرفي والاضطلاع بدور أكثر فاعلية في ممارسة مهام الوظائف المناطة بهم كل في موقعه ، عقدت في مقر المعهد عدة امتحانات لتقييم الكفاءة الوظيفية لمسميات : مدير الفرع ومدير العمليات وموظف دائرة الخدمات التجارية وخدمة العملاء وضابط الائتمان والديوان والتلر . حيث تم تخفيض رسم الاشتراك في هذه الامتحانات ليصبح (40) ديناراً بدلاً من (50) ديناراً عن كل موظف لكل مسمى وظيفي وذلك استناداً الى قرار مجلس الادارة رقم (781) بتاريخ 8/9/2005 .

خامساً : دعـم التأليــف

تمشياً مع هدف المعهد في رفع المستوى الفني والمهني لموظفي الجهاز المالي والمصرفي الاردني ، وانطلاقاً من حرص ادارة المعهد على تشجيع التأليف في المواضيع التي لها علاقة بتطوير الاعمال المصرفية ورفع كفاءات وخبرات العاملين في الجهاز المالي والمصرفي ، فقد قام المعهد بالاتفاق مع بعض المحاضرين والاساتذة المتخصصين للعمل على تأليف كتب ومؤلفات في مجالات العمل المصرفي المختلفة ، ومن هذه المؤلفات كتاب "محاسبة الشركات" للدكتور محمد ابو نصار ، وذلك ايماناً من ادارة المعهد بأن مثل هذه المؤلفات ستساهم مساهمة فعالة في إغناء المكتبة العربية ويضع بين أيدي الدارسين والعاملين في المجالات المالية والمصرفية والاقتصادية مراجع مميزة تكون خير معين لهم في دراساتهم وأعمالهم .

سادساً : المكتبة

قامت ادارة المعهد خلال عام 2005 بإغناء المكتبة بالعديد من الكتب والمراجع والدوريات والنشرات المالية والمصرفية والمؤلفات المتخصصة من مختلف دور النشر المحلية والعربية والدولية ، مما جعل من مكتبة المعهد مرجعاً هاماً لتأهيل وزيادة قدرات ومهارات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الأردني ومنبراً متميزاً لنشر المعرفة والتكنولوجيا المصرفية . وتأتي هذه الخطوة تعميماً للفائدة وتشجيعاً للعلم والبحث والاطلاع . وفي هذا المجال قامت ادارة المعهد خلال هذا العام بتزويد المكتبة بأكثر من (206) مرجعاً باللغة العربية و (106) مرجعاً علمياً حديثاً باللغة الانجليزية ، وبذلك يصبح مجموع ما تحتويه مكتبة المعهد من الكتب والمراجع حوالي (9744) باللغة العربية وحوالي (3633) باللغة الانجليزية.

سابعاً : البعثات الدراسية

تشجيعاً للطلاب الدارسين في المعهد ضمن برنامج الدبلوم المتوسط على متابعة دراساتهم فقد حظي المتفوقون منهم على اهتمام متميز من قبل ادارة المعهد ، وذلك من خلال إيفادهم بمنح دراسية لإتمام دراساتهم الجامعية في إحدى الجامعات الحكومية داخل المملـكة أو الأجنبية المعترف بها . وفي هذا الإطار ، استمر السيد علاء الخوالده - من موظفي البنك العربي - في منحته الدراسية الى جامعة ويلز / المملكة المتحدة للحصول على درجة الماجستير في التمـويل والمصارف . كما تم خلال هذا العام منح السيد حازم قطيشات - من موظفي مؤسسة الاقراض الزراعي - منحة دراسية للحصول على درجة الماجستير في تخصص ادارة الأعمال في التمويل والمصارف الذي يعقده المعهد بالتعاون مع الجامعة الأردنية ، كما تم إيفاد السيد غالب شناق - من موظفي بنك تنمية المدن والقرى - في منحة دراسية الى جامعة اليرموك للحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية والمصرفية .